CHE COSA FANNO I PROFESSIONISTI OPERANTI NEL SETTORE ANTIRICICLAGGIO? I professionisti nel settore AML sono quelle figure che nell’espletamento della propria attività professionale come dipendenti, consulenti, manager, o soggetti obbligati (ad esempio liberi professionisti) sono interessati dai temi antiriciclaggio sotto diversi aspetti.   Possono essere incaricati che applicano le procedure dell’organizzazione oppure figure con un livello…

L’utilizzo degli strumenti di messaggistica per attività di comunicazione può essere un grande vantaggio per le organizzazioni che vogliono posizionare i propri prodotti o servizi, oppure gestire adeguatamente le comunicazioni con la propria clientela o utenza.   In questo articolo sono state predisposte alcune FAQ di estrema sintesi per poter guidare chi ha intenzione di…

      Con il decreto legislativo 24 del 2023 è stata emanata la nuova disciplina del whistleblowing. Con whistleblowing si intende la segnalazione di violazioni, commesse in un’organizzazione pubblica o privata, di norme di diritto nazionale o dell’Unione Europea che ledono l’interesse pubblico o l’integrità di quella organizzazione. Il segnalatore o whistleblower è la…

Chi sono i soggetti obbligati alla segnalazione di operazioni sospette?       L’art. 35 del D.lgs 231/07 impone ai  soggetti obbligati di segnalare all’UIF, le operazioni per le quali “sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del…

Sottrarsi all’azione repressiva dello Stato è l’attività connessa ad ogni condotta criminale, ma l’autore, quando il reato gli permette di acquisire un vantaggio economico – patrimoniale, ha anche altre esigenze: diversificare gli impieghi per evitare di perderne i profitti ove venga scoperto: mimetizzarsi investendo in attività legali per far apparire lecite le ricchezze accumulate illegalmente.…

Un professionista certificato offre una garanzia di qualità professionale grazie al riconoscimento oggettivo di competenza rilasciato da un Ente di Terza Parte Indipendente. Questa garanzia è data da un rigoroso processo di certificazione, conforme alla Norma internazionale ISO/IEC 17024, nel quale il professionista viene sempre sottoposto alla verifica delle proprie conoscenze, abilità e competenze. Gli schemi di certificazione delle competenze sono definiti…

Nel breve video che segue, abbiamo sintetizzato alcune domande chiave: Perchè qualificare i nostri corsi antiriciclaggio e data protection presso CEPAS? Cosa sono, e che valore hanno le certificazioni delle competenze? https://www.espertocompliance.it/wp-content/uploads/2023/07/010723-corsi-qualificati.mp4 In estrema sintesi, quali sono i Vantaggi legati alla certificazione delle competenze? La certificazione delle competenze è regolata dai soggetti abilitati al rilascio…

È con piacere che comunichiamo un’importante convenzione siglata tra MTS Consulenze Srl (www.espertocompliance.it) e CEPAS finalizzata a favorire l’accesso alla certificazione della figura professionale denominata Professionisti operanti nel Settore Antiriciclaggio ex D.LGS. 231/2007 (rif. Schema CEPAS SCH145). La prossima sessione di certificazione è prevista per il 20 dicembre 2022 Cosa prevede la convenzione? La convenzione…

Il tema delle criptovalute è sempre un argomento di grandissima attualità. Le innovative tecnologie digitali e crittografiche che ne stanno alla base rendono il mondo delle valute virtuali e della finanza decentralizzata uno dei fenomeni che ha maggiormente caratterizzato il comparto fintech in questo ultimo decennio. Il dibattito tra “cripto entusiasti” e “cripto scettici” è aperto e ha per oggetto non solo il ruolo e le finalità delle nuove valute digitali ma anche il tema della sostenibilità ambientale per le attività di mining, soprattutto in relazione all’attuale crisi energetica. Per anni le valute virtuali si sono mosse in un mercato non regolamentato. Oggi differenti sono le proposte che a livello europeo hanno l’obiettivo di disciplinare questo settore. Ma saranno sufficienti? Cerchiamo di ricostruire le posizioni di questo acceso confronto.

Lo sviluppo delle tecnologie digitali ha permesso non solo il progressivo evolversi di nuove professionalità ma anche il cambiamento delle modalità con cui oggi si svolgono le attività lavorative. In questo contesto i paradigmi classici del dipendente ideale stanno cambiando. Ciò che andava bene in contesti socio-economico sostanzialmente stabili può non esserlo ancora. Al knowledge worker non si affida più un compito ma l’attesa di un risultato. Tutto ciò richiede, però, specifiche capacità e competenze, anche per la gestione degli aspetti emotivi connessi all’assunzione di questo nuovo ruolo. Vediamo allora quali sono le caratteristiche che devono avere i lavoratori delle moderne organizzazioni.

Cosa può costituire una reale minaccia per la coesione e lo sviluppo di un’organizzazione? Secondo alcuni psicoanalisti le patologie comportamentali dei singoli individui possono affliggere anche le organizzazioni. Quando ciò avviene i comportamenti disfunzionali del management finiscono per diffondersi in tutta l’organizzazione. Tutto ciò che accade in un’organizzazione è infatti soggetta, in modo sottile e complesso, all’influsso di forze psicologiche invisibili di cui spesso non si ha piena consapevolezza. Le dinamiche che ne derivano influenzano profondamente la cultura organizzativa e possono consentire condotte che sono a volte del tutto irrazionali. Secondo Kets de Vries in questi casi si parla di “organizzazioni nevrotiche” e quando ciò avviene le conseguenze possono essere pesanti…

Quali sono i fattori che permettono ad un dipendente di vivere un rapporto di lavoro con spirito di collaborazione fiducia? Che cosa rafforza il senso di appartenenza e di fedeltà, consentendo ad una persona di lavorare con impegno puntualità e disponibilità, spesso anche a prescindere dal compenso economico? Esploriamo insieme i profili del “contratto psicologico” che lega un lavoratore alla propria organizzazione.

Siglata tra MTS e CEPAS una convenzione per favorire l’accesso alla certificazione delle competenze antiriciclaggio

Nel corso del tempo sono stati molteplici i casi in cui la gestione non adeguata del rapporto che intercorre tra titolari e responsabili del trattamento si è rivelata fonte di violazioni in ambito data protection. Si fornisce analisi di uno dei casi con indicazioni utili per tutte le organizzazioni siano esse titolari o responsabili del trattamento dati.

Spesso le attività formative antiriciclaggio vengono realizzate in modo improvvisato. Un approccio destrutturato può incidere però sugli obiettivi che si vogliono conseguire.
La progettazione formativa in questi casi richiede metodo e capacità organizzative soprattutto perché, rivolgendosi ad adulti, deve mettere in campo strumenti e tecniche didattiche che rendano “agite” le nozioni teoriche.
Proviamo a delineare le principali azioni da seguire secondo un piano strutturato in modo metodologicamente corretto.

  Adesso basta: con la formazione assolutamente inutile! In un approfondimento pubblicato sul nostro sito www.espertocompliance.it  dal titolo “La formazione del personale: obbligo o facoltà per le organizzazioni?”  i colleghi Alfredo Sanfelice e Gaetano Mastropierro si sono dedicati ad analizzare in modo puntuale alcuni temi legati alla formazione nelle organizzazioni partendo dall’assunto che: “La formazione…

Dare esecuzione ad un piano di formazione secondo le logiche e gli obiettivi dell’attuale disciplina di riciclaggio non è cosa semplice. Limitarsi a mettere in aula alcune persone per affrontare tematiche generaliste o, peggio, non corrispondenti ai reali esigenze dei “discenti”, non consente, di norma, di realizzare una formazione soddisfacente e di conseguire effetti positivi per il “soggetto obbligato”. Vediamo in sintesi cosa è necessario fare per strutturare, in modo metodologicamente corretto, un’efficace azione formativa.

La progressiva evoluzione verso modelli di “compliance integrata” pone la necessità di ripensare ai modelli formativi secondo logiche dell’integrazione dei contenuti e dei programmi. Le policy formative devono tendere allo sviluppo di competenze e capacità interdisciplinari che permettano una maggiore efficacia in termini operativi, oltre che un significativo risparmio di risorse. Un cambiamento culturale di questo tipo richiede, però, approcci metodologici nuovi, non solo per coloro che progettano i corsi ma anche per i docenti chiamati ad erogare gli interventi formativi. Solo una formazione efficace, integrata e continua può consentire lo sviluppo di una vera “cultura” della compliance.

L’operato dei fornitori responsabili del trattamento dati, la valutazione preventiva degli stessi, la gestione formale dei contratti di affidamento, le corrette istruzioni, la concreta valutazione delle misure di sicurezza adeguate al rischio attuate ed il controllo in itinere, continuano ad essere temi troppo spesso sottovalutati. Con due provvedimenti di dicembre 2021 e resi pubblici agni…

Ispezioni del Garante privacy per il primo semestre 2022: al via controlli sulla corretta individuazione di titolari e responsabili del trattamento Con la newsletter 486 del 31 gennaio 2022 l’Autorità Garante per la protezione dei dati personali ha pubblicato il piano ispettivo per il primo semestre del 2022 nel quale ha specificato che l’attività di…

Quali sono le conseguenze per una carente policy della formazione antiriciclaggio? Quali possono essere le eventuali sanzioni? L’accertamento di un’omessa o carente implementazione di una training policy antiriciclaggio in occasione di una ispezione antiriciclaggio potrebbe produrre effetti anche ai fini di altre discipline di settore? Vediamo cosa prevede il d.lgs 231/2007 e quali sono le istruzioni fornite dal Comando Generale della Guardia di Finanza alle unità operative.

La vigente disciplina antiriciclaggio prescrive un obbligo di formazione per il soggetto obbligato e per i suoi collaboratori. La necessità di una “formazione continua” costituisce uno dei punti caratterizzanti anche della proposta di Regolamento antiriciclaggio presentata dalla Commissione Ue il 20 luglio 2021. Capacità, conoscenze e competenze dei dipendenti dovranno essere sottoposti ad una valutazione del “Compliance Officer”. Analizziamo nel dettaglio le prospettive di riforma con specifico riferimento alla formazione.

Il Garante privacy ha adottato nuove Linee guida a tutela degli utenti ed ha pubblicato nuove FAQ in risposta ai quesiti più frequenti sul tema, che costituiscono lo spunto per opportune riflessioni operative per imprese e fornitori di servizi tecnologici e comunicazione Redazione MTS Il Garante per la protezione dei dati personali ha adottato nuove Linee…

Violazioni di dati personali – comunicazione al Garante Privacy Nuova procedura di notifica dal 1° luglio 2021  Redazione MTS L’Autorità Garante per la protezione dei dati personali, con il Provvedimento del 27 maggio 2021 [9667201], ha modificato il contenuto e le modalità della notifica della violazione dei dati personali rispetto a quanto definito nel provvedimento…

Convenzione tra MTS Consulenze e Forensics Group Siamo particolarmente lieti di annunciare la collaborazione con Forensics Group che ha portato alla definizione di una convenzione in favore di tutti i Soci Sostenitori dell’Associazione. Dopo aver ottenuto il patrocinio di CODACONS, la nostra iniziativa formativa in tema di antiriciclaggio trova un ulteriore partner di prestigio in…

Nella disciplina antiriciclaggio la formazione rappresenta un vero e proprio dovere giuridico per i “soggetti obbligati”. I programmi di formazione continua devono essere finalizzati al corretto adempimento delle prescrizioni di settore e al riconoscimento delle operazioni connesse al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Approfondiamo i profili normativi di riferimento

La formazione del personale rientra tra le più tipiche scelte gestionali di un’organizzazione. Gli organi di vertice possono infatti decidere se e come realizzarla. Ci sono tuttavia specifici ambiti in cui la formazione non è più una facoltà ma un preciso obbligo funzionale al raggiungimento di una condizione di “compliance normativa”. Al di la di ogni obbligo giuridico la formazione rappresenta, comunque, una necessità “intrinseca” all’agire organizzativo, indispensabile per governare con successo il cambiamento.

Rapporto fra titolare e responsabile del trattamento. Il Garante Privacy sanziona il comune di Roma Redazione MTS Consulenze Il rapporto che intercorre tra il Titolare del trattamento ed i fornitori di beni e servizi che rivestono il ruolo di Responsabili del trattamento deve essere regolato tramite uno specifico contratto di affidamento ed istruzioni puntuali, ai…